02/08/2024
Trong thời gian qua, trên địa bàn một số tỉnh, thành phố xuất hiện tình trạng các đối tượng tội phạm lôi kéo, dụ dỗ học sinh, sinh viên mở tài khoản thanh toán (Các tài khoản này sau đó được dùng vào mục đích vi phạm pháp luật như rửa tiền, trốn thuế, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, tài trợ khủng bố...).
* Hình thức:
Các đối tượng lôi kéo, dụ dỗ học sinh, sinh viên đã được cấp Căn cước công dân thực hiện mở tài khoản thanh toán và trả công cho người mở; cung cấp cho học sinh, sinh viên điện thoại có sẵn sim để đăng ký mở tài khoản thanh toán và dịch vụ Internet Banking, SMS Banking. Sau đó, đối tượng yêu cầu học sinh trả lại điện thoại, cung cấp thông tin tên, mật khẩu đăng nhập, mật khẩu xác thực (OTP)...Tiếp đó, các đối tượng thu nhập dữ liệu sinh trắc học (Khuôn mặt) của các học sinh (Face ID) để phục vụ xác minh danh tính của khách hàng khi có yêu cầu. Các tài khoản này thường được lợi dụng vào các mục đích vi phạm pháp luật như rửa tiền, trốn thuế, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, tài trợ khủng bố…
Việc học sinh, sinh viên tiếp tay cho thuê, bán tài khoản là vi phạm quy định, sẽ bị xử phạt nặng theo các quy định sau đây
* Quy định về hành vi bị cấm và xử phạt vi phạm hành chính trong mở và sử dụng tài khoản thanh toán
1. Các quy định về hành vi bị cấm
Theo khoản 3 và khoản 5 Điều 8, Nghị định số 52/2024/NĐ-CP ngày 15/5/2024 thay thế Nghị định 101/2012/NĐ-CP ngày 22/11/2012 như sau:
“3. Cung cấp không trung thực thông tin có liên quan đến việc cung ứng hoặc sử dụng dịch vụ thanh toán, dịch vụ trung gian thanh toán;...”
“5. Mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán, ví điện tử nặc danh, mạo danh; mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, ví điện tử; thuê, cho thuê, mua, bán, mở hộ thẻ ngân hàng (Trừ trường hợp thẻ trả trước vô danh); lấy cắp, thông đồng để lấy cắp, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán, thông tin thẻ ngân hàng, thông tin ví điện tử”.
- Điểm h khoản 2 Điều 5 Thông tư 23/2014/TT-NHNN ngày 19/8/2014 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán (Đã sửa đổi, bổ sung) quy định chủ tài khoản thanh toán: “không được cho thuê, cho mượn tài khoản thanh toán của mình”.
2. Quy định về xử phạt vi phạm hành chính
- Theo khoản 5, 6 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019 của Chính phủ quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, quy định:
“5. Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây: a) Thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 01 tài khoản thanh toán đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự”.
“6. Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây: Thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự”.
Để góp phần giải quyết vấn đề nêu trên, đảm bảo việc mở, sử dụng tài khoản đúng quy định, các cơ quan, tổ chức, cá nhân cần cảnh giác, tăng cường tuyên truyền, cảnh báo rộng rãi các phương thức, thủ đoạn của đối tượng tội phạm, quy định pháp luật liên quan, nâng cao nhận thức về tuân thủ pháp luật và có biện pháp phòng, chống hiệu quả, không để bị lợi dụng cho các mục đích bất hợp pháp.
Nhà trường, các cơ sở giáo dục đào tạo trên địa bàn, các tổ dân phố cần triển khai quán triệt, thông tin kịp thời tới toàn bộ học sinh, sinh viên và phụ huynh về các phương thức, thủ đoạn của đối tượng tội phạm; các hành vi bị cấm trong hoạt động mở, sử dụng tài khoản thanh toán và quy định xử phạt vi phạm hành chính nhằm nâng cao nhận thức về tuân thủ pháp luật, không để bị lợi dụng cho mục đích bất hợp pháp...
Thị trấn Phú Túc
*****Hãy chia sẻ nội dung này với người thân, bạn bè và hướng dẫn họ cách thường xuyên truy cập Trang thông tin điện tử thị trấn Phú Túc để cập nhật các thông tin chính thức từ UBND thị trấn Phú Túc*****